O que é
É conferir todo dia o que aconteceu no financeiro do dia anterior: o que vendeu, o que pagou, o que recebeu. Depois, conciliar, ou seja, comparar o registro com o extrato do banco, da maquininha e das contas intermediárias.
Como funciona
- Organizar: lançar vendas (PIX, dinheiro, cartão), compras, contas a pagar e a receber.
- Fechar: fechar o caixa, os bancos e os cartões do dia.
- Conciliar: comparar o que foi lançado com o que o banco e a operadora mostram.
Por que fazer todo dia
Porque um erro de ontem é fácil de achar, e um erro de 30 dias atrás é uma investigação. Quanto mais cedo a divergência aparece, mais barato é corrigir.
Quanto custa
Em tempo, são cerca de 15 a 30 minutos por dia, no lugar de uma tarde inteira de fechamento no fim do mês (estimativa; varia com o volume). No BPO financeiro da Encaixe, essa rotina fica com a nossa equipe.
Exemplo prático
Uma empresa paga uma conta de R$ 1.280 do fornecedor duas vezes, por engano. Com conciliação diária, o erro aparece no dia seguinte, e o fornecedor devolve ou abate na próxima compra. Com conferência só no fim do mês, o erro aparece 25 dias depois, junto com outros, e a empresa gasta horas para entender o que aconteceu.
O que fazer agora
Se o seu fechamento só acontece no fim do mês, comece conferindo o extrato do banco todo dia por uma semana. Se não couber na rotina, o BPO da Encaixe assume esse trabalho.
Este conteúdo é informativo e usa valores de exemplo. Regras e limites mudam, e cada empresa tem uma situação própria. Confirme o seu caso com um contador antes de decidir.