O que é conciliar
É comparar três coisas: o que o sistema da loja diz que vendeu, o que a maquininha diz que vai pagar e o que realmente caiu no banco. Quando as três batem, o caixa está certo.
Por que não bate
- Taxa: a maquininha desconta uma porcentagem de cada venda.
- Parcelamento: venda em 3x cai em 3 meses diferentes.
- Antecipação: receber antes tem um custo extra.
- Vendas sem lançamento: venda no PIX ou em dinheiro que não foi registrada.
Como usar
Separe as vendas por forma de pagamento: PIX, dinheiro, débito, crédito à vista e crédito parcelado. Compare com o relatório da maquininha e com o extrato do banco, ao menos uma vez por semana. O que não bate vira pergunta no mesmo dia, não no fim do mês.
Quanto custa
Fazer isso à mão toma de 1 a 2 horas por semana. Esquecer de fazer custa mais: taxa de antecipação sem perceber, venda não declarada e imposto calculado sobre um faturamento que não é o real.
Exemplo prático
Uma venda de R$ 600 em 3x no crédito, com taxa de 3,5% (exemplo): a loja recebe R$ 579 ao todo, em três parcelas de R$ 193 ao longo de três meses. Se a loja lança R$ 600 e olha o banco no mesmo mês, vê R$ 193 e acha que faltou dinheiro. Conciliando, ela vê que R$ 386 ainda vão cair e que R$ 21 foram a taxa.
O que fazer agora
Escolha um dia da semana para comparar sistema, maquininha e banco. Se isso não cabe na sua rotina, o BPO financeiro da Encaixe faz essa conferência para você todos os dias.
Este conteúdo é informativo e usa valores de exemplo. Regras e limites mudam, e cada empresa tem uma situação própria. Confirme o seu caso com um contador antes de decidir.