O que é o fluxo de caixa do projeto
É uma tabela mês a mês com duas colunas: o que entra (as parcelas do cliente) e o que sai (equipe, aluguel, softwares, taxas e impostos). Ela mostra em quais meses o caixa fica negativo.
Como usar
- Liste o valor e a data de cada parcela que o cliente vai pagar.
- Liste o custo fixo mensal do escritório, dividido pelo número de projetos.
- Some mês a mês. Veja onde o acumulado fica negativo.
- Ajuste o cronograma de cobrança até o caixa não ficar negativo.
Por que isso importa
Porque o preço do projeto só diz se ele vale a pena, não quando o dinheiro chega. Sem o fluxo de caixa, você aceita um sinal pequeno e financia o cliente com o próprio caixa.
Quanto custa
Montar a tabela leva cerca de uma hora por projeto. Em contrapartida, evita o susto de ficar sem dinheiro para a folha no meio do projeto.
Exemplo prático
Projeto de R$ 30 mil em 5 meses, com sinal de 30% no mês 1 (R$ 9 mil), 40% no mês 3 (R$ 12 mil) e 30% no mês 5 (R$ 9 mil). O escritório gasta R$ 6 mil por mês no projeto. O caixa acumulado fica em +3, -3, +3, -3 e 0 (em R$ mil). O projeto fica no negativo em dois meses e termina zerado, antes de imposto e de lucro. Com sinal de 50% (R$ 15 mil) e o resto em quatro parcelas mensais de R$ 3.750, o caixa nunca fica negativo.
O que fazer agora
Antes de fechar o próximo projeto, monte o fluxo de caixa dele. Se o caixa ficar negativo em algum mês, renegocie o sinal ou o cronograma antes de assinar.
Este conteúdo é informativo e usa valores de exemplo. Regras e limites mudam, e cada empresa tem uma situação própria. Confirme o seu caso com um contador antes de decidir.